美国MFE与MSF的区别及其就业

金融工程|2017年10月13日 09:48
实MSF和MFE都有不少的数理内容,而且都需要使用不少定量分析的工具,因此他们肯定都不是“文科”。另一方面,MSF的内容相当广泛,涵盖了从个人到企业的各种金融课题

  金融工程硕士(MFE ) 和金融学硕士(MSF)是许多想从事金融行业的学生在就读专业上的选择。可是,平时我在工作中发现,很多学生和家长经常在二者之间如何抉择感到茫然困惑纠结。很多学生在了解MFE的时候,都会把目光放在MFE对数学背景的要求上,由于MFE对申请者的数学和计算机背景有较高的要求,所以认为MFE是金融里面偏理科的学位,而MSF是金融里面偏文科的学位。也许是因为我们国家的教育一向就是以培养理工科人才为重,所以有学生会认为MFE的技术含量比较高,含金量自然也比MSF高。因此,不少有志向的同学认为自己应该做一些“更有技术含量”的工作,便把自己的专业方向定在了MFE。

  其实MSF和MFE都有不少的数理内容,而且都需要使用不少定量分析的工具,因此他们肯定都不是“文科”。另一方面,MSF的内容相当广泛,涵盖了从个人到企业的各种金融课题,上课时可以根据自己的兴趣,选择一个合适的方向,毕业后想找到一个“专业对口”时选择也比较多;MFE由于学习内容比较狭窄,课程的自由度没有MSF大,因此在就业的选择面上,要比MSF小。由于就业是许多打算出国的同学考虑的主要因素,下面我会从就业的角度对这两个专业进行简单的分析。 MSF由于学习内容广泛,毕业之后的职位也是遍布了三百六十行。面向个人客户方面、面向企业方面都有很多不同种类的岗位。

  MFE的毕业生能去的地方其实并不多。对于工程背景比较强的学生,如本科和研究生就是读计算机或者电力工程,甚至是已经有物理学博士学位的学生来说,他们毕业之后会利用自己在计算机方面的有优势,从事quantitative analysis的工作,比如利用C++编写程序,制定金融衍生品的交易策略。有从事这个工作的前辈戏称,自己就像是华尔街的IT蓝领,每天就对着电脑写代码,没有什么机会跟人打交道。对于一些编程能力不强,或者是不希望从事Quant工作的学生来说,他们主要的职业目标则是投行或者对冲基金里的trader,以利用他们对金融衍生品以及风险管理的知识,在市场上进行投资或者投机性套利。总的来说,trader的最大挑战就在于对市场动向的把握和对自己情绪的控制。在市场剧烈波动的时候,一个trader能不能冷静且迅速地做出决定,果断地进行数百万、千万乃至上亿美元的交易,为公司带来收益,并不是一件容易的事情。

  许多学金融的同学都想进投行,的确,锻炼能力、增加阅历、高的可怕的工资以及走出投行去哪里都可以如此多的优点是容易让人为之折服。可是,可能很少有学生会去关注投行工作的人具体是在哪个部门,工作职能是什么,每天时间安排如何,性格又是怎样,是不是适合自己。这些都是很重要的。美国学校的招生官在招生时除了会关注你的学术能力是否足够让你完成MFE的课程,还会关注你的性格是否适合今后的工作。

  MFE申请指南

  开设MFE的学校不是太多,而且申请人又很多,所以竞争非常激烈。尽管少数学校可以接受GMAT,但绝大部分都是要求GRE的,大家要申金工,去考GRE就好。MFE喜欢理工背景的学生(当然每年也有金融经济背景的学生被录取,但都是很优秀的,或者选过很多数学课),申请者最好有非常高的GPA,G/T成绩,并且有金融方面的实习经历和出色的文书等等。申请人本科期间数学方面的成绩是学校很看重的,建议有时间精力志向比较高的学生可以去考个GRE数学Sub来证明你的数学能力;尽管不要求工作经验,但有的话更好。另外需要提醒的是,这个项目大部分学校是不提供奖学金的,同学们可能得做好自费的准备。

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